Buildr
Buildr ist eine französische ECSP-regulierte Immobilien-Crowdlending-Plattform mit Mindesteinsatz ab 500 € für EU-Privatanleger.
- Gründungsjahr
- 2018
- Instrumente
- Schulden
- Sprachen
- Englisch
Über Buildr
Buildr ist eine französische Immobilien-Crowdlending-Plattform, die im Jahr 2018 gegründet wurde und ihren Sitz in Bordeaux, Frankreich hat. Die rechtliche Einheit hinter der Plattform ist die M Capital Invest SAS. Buildr richtet sich an Privatanleger, die ab einem Mindestbetrag von 500 Euro in immobilienbesicherte Schuldtitel investieren möchten, ohne dabei direkt Immobilieneigentümer zu werden. Für deutsche Anleger ist Buildr über die europäische ECSP-Zulassung erreichbar.
Buildr in Deutschland und dem gesamten EU-Raum ist als Schwarmfinanzierungsdienstleister unter der EU-Verordnung (EU) 2020/1503 (ECSP) tätig. Die Plattform verfügt über eine Zulassung der französischen Finanzaufsichtsbehörde Autorité des Marchés Financiers (AMF) unter der Registrierungsnummer 914949714. Über den europäischen Pass kann Buildr seine Dienstleistungen grenzüberschreitend in anderen EU-Mitgliedstaaten anbieten. Die BaFin beaufsichtigt Buildr nicht unmittelbar, da die Aufsicht beim Herkunftsland Frankreich verbleibt.
Das Geschäftsmodell von Buildr besteht darin, Immobilienentwickler direkt mit privaten Kapitalgebern zu verbinden. Projektträger erhalten so Zugang zu Fremdkapital für ihre Bauvorhaben, während Anleger von festen Zinszahlungen auf Schuldtitel profitieren können. Alle Investitionen sind in Euro denominiert, was das Währungsrisiko für deutsche Anleger entfällt. Die Plattform versteht sich als Online-Community für Immobilien-Schuldinvestitionen und legt den Fokus auf Transparenz beim einzelnen Projekt, veröffentlicht jedoch keine aggregierten Plattformstatistiken.
Hinsichtlich der verfügbaren Funktionen ist das Angebot von Buildr vergleichsweise schlank gehalten: Es gibt weder eine Auto-Invest-Funktion noch einen Zweitmarkt, über den Anteile vorzeitig veräußert werden könnten. Eine mobile App steht ebenfalls nicht zur Verfügung. Anleger müssen Investitionsentscheidungen demnach manuell über die Website buildr.eu treffen und sind an die jeweiligen Laufzeiten der einzelnen Projekte gebunden. Für Anleger, die eine aktive Kontrolle über ihr Portfolio schätzen, kann die manuelle Auswahl jedoch auch als Vorteil gelten.
Als Vertrauenssignal ist insbesondere die regulatorische Einbettung in das europäische ECSP-Regime hervorzuheben, das einheitliche Anforderungen an Transparenz, Anlegerinformation und Risikomanagement stellt. Öffentliche Statistiken zu Ausfallraten, Volumina oder historischen Renditen veröffentlicht Buildr nach aktuellem Stand nicht, was die eigenständige Due-Diligence für interessierte Investoren erschwert. Interessenten sollten daher die auf der Plattform verfügbaren projektbezogenen Informationen sorgfältig prüfen und Buildr als Beimischung in einem breit diversifizierten Portfolio betrachten.
Wie funktioniert Buildr?
Anleger registrieren sich auf buildr.eu, durchlaufen eine Identitätsprüfung (KYC) und einen Angemessenheitstest gemäß ECSP-Anforderungen. Nach der Kontofreischaltung können Einzahlungen per Banküberweisung vorgenommen werden. Auf der Plattform werden einzelne Immobilienprojekte – in der Regel Bauprojekte französischer Projektentwickler – mit Laufzeit, Zinssatz und Projektbeschreibung präsentiert. Anleger wählen manuell aus, in welche Projekte sie investieren möchten; eine Auto-Invest-Funktion ist nicht verfügbar. Während der Laufzeit erhalten Anleger Zinszahlungen gemäß den Projektbedingungen. Nach Ablauf der vereinbarten Laufzeit wird das Kapital zurückgezahlt. Ein Zweitmarkt für den vorzeitigen Verkauf von Anteilen existiert derzeit nicht, weshalb Anleger die Laufzeit in der Regel vollständig einplanen müssen.
Wie eröffnet man ein Konto bei Buildr?
- 1
Registrierung auf buildr.eu
Rufen Sie buildr.eu auf und starten Sie die Anmeldung, indem Sie Ihre E-Mail-Adresse und ein sicheres Passwort eingeben. Sie erhalten eine Bestätigungs-E-Mail, über die Sie Ihr Konto aktivieren. Die Plattform ist auf Englisch verfügbar; deutschsprachige Unterstützung ist nicht explizit ausgewiesen.
- 2
Identitätsprüfung (KYC)
Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument (z. B. Personalausweis oder Reisepass) sowie einen aktuellen Adressnachweis hoch. Die Prüfung ist gemäß EU-Geldwäscherichtlinien und den ECSP-Vorgaben der AMF verpflichtend. Die Bearbeitung kann einige Werktage in Anspruch nehmen.
- 3
Angemessenheitstest (ECSP)
Gemäß der EU-Verordnung 2020/1503 müssen nicht-erfahrene Anleger einen Angemessenheitstest absolvieren. Dabei werden Kenntnisse, Erfahrungen und finanzielle Verhältnisse abgefragt. Das Ergebnis dient dazu, Sie über die mit Schwarmfinanzierungen verbundenen Risiken zu informieren.
- 4
Erste Einzahlung
Zahlen Sie mindestens 500 Euro per SEPA-Banküberweisung auf Ihr Buildr-Konto ein. Vergewissern Sie sich, den korrekten Verwendungszweck anzugeben. Die Gutschrift erfolgt in der Regel innerhalb von ein bis drei Werktagen nach dem Eingang der Überweisung.
- 5
Erste Investition auswählen
Sobald das Guthaben verfügbar ist, können Sie auf der Plattform aktuelle Immobilienprojekte durchsuchen und manuell investieren. Prüfen Sie Laufzeit, Zinssatz, Projektunterlagen und Risikoeinstufung jedes Projekts sorgfältig, bevor Sie sich für eine Investition entscheiden.
Ein- und Auszahlungen
- Einzahlungsmethoden
- SEPA-Banküberweisung
- Auszahlungsmethoden
- SEPA-Banküberweisung
- Einzahlungsdauer
- 1–3 Werktage
- Auszahlungsdauer
- Keine Angabe
- Mindesteinzahlung
- 500 €
Buildr veröffentlicht keine detaillierten Angaben zu Gebühren für Ein- oder Auszahlungen. Da alle Transaktionen in Euro erfolgen, entfällt ein Währungsumrechnungsrisiko für deutsche Anleger. Auszahlungen des investierten Kapitals erfolgen grundsätzlich erst nach Ablauf der jeweiligen Projektlaufzeit, da kein Zweitmarkt besteht.
Gebühren und Entgelte
| Posten | Betrag |
|---|---|
Investition (Anleger) Buildr veröffentlicht keine expliziten Anlegergebühren; mögliche Gebühren bitte direkt bei der Plattform erfragen. | Keine Angabe |
Gebühren für Projektträger Plattformgebühren werden in der Regel auf Seite der Kreditnehmer erhoben. | Keine Angabe |
Auszahlung/Rückzahlung | Keine Angabe |
Währungsumrechnung Alle Investitionen sind in Euro denominiert. | Entfällt |
Zweitmarkt | Nicht verfügbar |
Inaktivitätsgebühr | Keine Angabe |
Historische Rendite
Die Rendite von Buildr hängt von den individuellen Konditionen der jeweiligen Immobilienprojekte ab. Konkrete historische Renditedaten oder Durchschnittswerte werden von der Plattform nach aktuellem Stand nicht öffentlich aggregiert ausgewiesen, weshalb eine fundierte Einschätzung der tatsächlich realisierten Buildr-Rendite auf Basis externer Quellen nicht möglich ist. Anleger erhalten die projektierten Zinssätze direkt bei den einzelnen Projekten auf der Plattform. Im Segment Immobilien-Crowdlending in Frankreich sind marktübliche Verzinsungen für Schuldtitel möglich, allerdings ist zu beachten, dass höhere Renditeversprechungen stets mit entsprechend höheren Risiken verbunden sind. Zahlungsausfälle oder Verzögerungen bei Bauprojekten können die tatsächliche Rendite erheblich mindern. Dieser Text stellt keine Anlageberatung dar; vergangene Renditen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Für welchen Anleger ist Buildr geeignet?
Konservative Anleger sollten Buildr meiden: Es gibt keine Einlagensicherung, keinen Zweitmarkt für frühzeitigen Ausstieg und keine öffentlichen Ausfallstatistiken. Das Kapital ist für die gesamte Projektlaufzeit gebunden.
Für moderat risikobereite Anleger kann Buildr als kleine Beimischung im diversifizierten Portfolio in Frage kommen, sofern die Laufzeitbindung und fehlende Liquidität bewusst in Kauf genommen werden.
Renditehungrige Anleger, die Immobilien-Crowdlending aktiv verfolgen und Klumpenrisiken durch Diversifikation über mehrere Plattformen vermeiden, können Buildr als Teil eines P2P-fokussierten Portfolios nutzen.
Ist Buildr sicher und reguliert?
Ist Buildr seriös? Buildr ist insofern seriös, als die Plattform über eine offizielle Zulassung als Schwarmfinanzierungsdienstleister (ECSP) der französischen Autorité des Marchés Financiers (AMF) unter der Registrierungsnummer 914949714 verfügt. Damit unterliegt Buildr den Anforderungen der EU-Verordnung (EU) 2020/1503, die einheitliche Standards für Anlegerinformation, Risikomanagement und organisatorische Anforderungen vorschreibt. Für deutsche Anleger gilt: Die BaFin beaufsichtigt Buildr nicht direkt – zuständige Aufsichtsbehörde ist die AMF in Frankreich.
Schutzmechanismen wie eine Rückkaufgarantie (Buyback) oder einen Rückstellungsfonds bietet Buildr nach aktuellem Stand nicht an. Öffentliche Angaben zu Prüfungen durch unabhängige Wirtschaftsprüfer liegen nicht vor. Wichtiger Hinweis: P2P- und Crowdlending-Investitionen unterliegen KEINER gesetzlichen Einlagensicherung. Im Falle einer Insolvenz der Plattform oder eines Projektausfalls besteht das Risiko eines Teil- oder Totalverlustes des eingesetzten Kapitals. Anleger sollten nur Kapital investieren, dessen Verlust sie sich leisten können.
Lizenzen und Regulierung
| Regulierungsbehörde | Nummer | Land | Prüfen |
|---|---|---|---|
Autorité des Marchés Financiers | 914949714 | Frankreich | Quelle |
Nutzerbewertungen
Alle Bewertungen ansehenWo Sie Buildr finden
- Hauptsitz
- Bordeaux, Frankreich
Konkrete Kontaktdaten wie E-Mail-Adresse oder Telefonnummer sind öffentlich nicht ausgewiesen; Kontaktmöglichkeiten sind direkt über buildr.eu zu erfragen.