Clubfunding
Clubfunding ist eine französische Immobilien-Crowdfunding-Plattform mit ECSP-Zulassung, die ab 1.000 € in Immobilienkredite investieren lässt.
- Gründungsjahr
- 2014
- Instrumente
- Schulden
- Sprachen
- Englisch, Französisch, Spanisch, Deutsch, Italienisch
Über Clubfunding
Clubfunding ist eine französische Immobilien-Crowdfunding-Plattform, die 2014 gegründet wurde und ihren Sitz in Paris, Frankreich, hat. Die hinter der Plattform stehende Gesellschaft, ClubFunding SAS, hat sich auf die Vermittlung von Immobilienkrediten (Real-Estate-Debt) spezialisiert und richtet sich sowohl an private Kleinanleger als auch an institutionelle Investoren. Clubfunding für deutsche Anleger ist grenzüberschreitend zugänglich, da die Plattform als zugelassener Schwarmfinanzierungsdienstleister gemäß der EU-Verordnung (EU) 2020/1503 (ECSP) unter der Aufsicht der Autorité des Marchés Financiers (AMF) in Frankreich operiert und über den europäischen Pass verfügt.
Das Geschäftsmodell von Clubfunding basiert auf der direkten Verbindung zwischen Immobilienentwicklern, die Kapital für ihre Projekte benötigen, und einer Community von Anlegern, die ab einem Mindestbetrag von 1.000 Euro in Immobilienkredite investieren möchten. Die Plattform positioniert sich als Online-Community für Immobilieninvestments und ermöglicht es Projektentwicklern, Finanzierungen direkt über die Crowd zu erhalten, ohne den klassischen Bankweg zu beschreiten. Alle Investitionen sind in Euro denominiert, was für deutsche Anleger ein Währungsrisiko ausschließt.
Bei den angebotenen Produkten handelt es sich ausschließlich um Fremdkapitalinstrumente (Debt) im Immobiliensegment. Anleger stellen Immobilienentwicklern verzinsliche Darlehen zur Verfügung, die nach Abschluss des jeweiligen Projekts zurückgezahlt werden sollen. Ein Auto-Invest-Feature, ein Zweitmarkt oder eine mobile App stehen nach aktuellem Stand nicht zur Verfügung, sodass die Investition ein aktives und manuelles Vorgehen erfordert. Öffentlich zugängliche aggregierte Plattformstatistiken werden nach verfügbaren Informationen nicht veröffentlicht.
Clubfunding kommuniziert auf Englisch, Französisch, Spanisch, Deutsch und Italienisch, was den Zugang für ein breiteres europäisches Anlegerpublikum erleichtert. Die ECSP-Zulassung (Registrierungsnummer 807 764 980) unter der Aufsicht der AMF stellt einen wesentlichen regulatorischen Rahmen dar und verpflichtet die Plattform zur Einhaltung europäischer Standards hinsichtlich Transparenz, Anlegerinformation und Risikomanagement. Die AMF ist eine angesehene europäische Kapitalmarktaufsicht, vergleichbar in ihrer Funktion mit der deutschen BaFin. Für deutsche Anleger bedeutet dies, dass die BaFin keine direkte Aufsicht ausübt, das EU-Passporting-Regime jedoch einen einheitlichen Regulierungsrahmen sicherstellt.
Wie funktioniert Clubfunding?
Anleger registrieren sich auf clubfunding.com und durchlaufen eine Identitätsprüfung (KYC) gemäß europäischen Geldwäschevorschriften. Nach der Kontoaktivierung und dem Einzahlen von mindestens 1.000 Euro können Anleger manuell Immobilienprojekte auswählen, die auf der Plattform gelistet sind. Es handelt sich ausschließlich um Fremdkapitalinvestments (Debt): Anleger gewähren Immobilienentwicklern verzinsliche Darlehen und erhalten nach Projektabschluss ihr Kapital zzgl. Zinsen zurück. Ein automatisches Investitionstool (Auto-Invest) sowie ein Zweitmarkt für den vorzeitigen Ausstieg sind nicht verfügbar. Die Investitionssummen sind in Euro denominiert. Die Laufzeiten sind projektbezogen und variieren je nach Vorhaben. Erträge werden vertragsgemäß am Ende der Laufzeit oder in vereinbarten Intervallen ausgezahlt.
Wie eröffnet man ein Konto bei Clubfunding?
- 1
Registrierung auf clubfunding.com
Rufen Sie clubfunding.com auf und klicken Sie auf die Anmeldung/Login-Schaltfläche. Geben Sie Ihre E-Mail-Adresse ein, erstellen Sie ein sicheres Passwort und bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse über den zugesendeten Aktivierungslink. Die Plattform ist auf Deutsch verfügbar.
- 2
Identitätsprüfung (KYC)
Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass) sowie einen Wohnsitznachweis hoch. Die Identitätsprüfung ist gesetzlich vorgeschrieben und erfolgt gemäß den EU-Geldwäscherichtlinien. Nach erfolgreicher Prüfung wird Ihr Konto freigeschaltet.
- 3
Angemessenheitstest (ECSP-Vorgabe)
Als regulierter ECSP-Dienstleister ist Clubfunding verpflichtet, einen Angemessenheitstest durchzuführen. Sie beantworten Fragen zu Ihren Kenntnissen, Ihrer Erfahrung und Ihrer finanziellen Situation, damit die Plattform prüfen kann, ob die angebotenen Produkte für Sie geeignet sind.
- 4
Erste Einzahlung
Zahlen Sie mindestens 1.000 Euro per SEPA-Überweisung auf Ihr Plattformkonto ein. Da keine mobilen Zahlungsoptionen angegeben sind, erfolgt die Einzahlung in der Regel per Banküberweisung. Beachten Sie die üblichen Bankbearbeitungszeiten von 1–3 Werktagen.
- 5
Erste Investition auswählen
Durchsuchen Sie die aktuell auf der Plattform angebotenen Immobilienprojekte. Lesen Sie den Prospekt und die Projektdetails sorgfältig durch, bevor Sie investieren. Wählen Sie ein Projekt aus und bestätigen Sie Ihre Investition manuell — ein Auto-Invest-Feature steht nicht zur Verfügung.
Ein- und Auszahlungen
- Einzahlungsmethoden
- SEPA-Überweisung
- Auszahlungsmethoden
- SEPA-Überweisung auf das hinterlegte Bankkonto
- Einzahlungsdauer
- 1–3 Werktage
- Auszahlungsdauer
- Keine Angabe
- Mindesteinzahlung
- 1000 €
Konkrete Angaben zu Gebühren je Einzahlungs- oder Auszahlungsmethode sowie zu möglichen Währungsumrechnungsgebühren sind öffentlich nicht verfügbar. Da alle Investitionen in Euro denominiert sind, entsteht kein Währungsrisiko. Für genaue Konditionen empfiehlt sich die direkte Kontaktaufnahme mit dem Clubfunding-Support.
Gebühren und Entgelte
| Posten | Betrag |
|---|---|
Investition Öffentlich nicht kommuniziert; bitte direkt bei der Plattform anfragen. | Keine Angabe |
Auszahlung / Rückzahlung | Keine Angabe |
Zweitmarkt Clubfunding bietet keinen Zweitmarkt an. | Nicht verfügbar |
Auto-Invest Kein Auto-Invest-Feature vorhanden. | Nicht verfügbar |
Inaktivitätsgebühr | Keine Angabe |
Währungsumrechnung Alle Transaktionen erfolgen in Euro. | Entfällt |
Historische Rendite
Die Rendite von Clubfunding ergibt sich aus den Zinszahlungen, die Immobilienentwickler für die aufgenommenen Darlehen entrichten. Konkrete historische Renditeangaben oder aggregierte Plattformstatistiken werden von Clubfunding nach aktuellem Kenntnisstand nicht öffentlich veröffentlicht, sodass hier keine belastbaren Vergleichswerte genannt werden können. Anleger sollten daher die Renditeangaben der einzelnen Projekte sorgfältig prüfen und mit vergleichbaren Angeboten am Markt abwägen. Wie bei allen Immobilien-Crowdfunding-Investitionen besteht das Risiko von Projektverzögerungen, Teilausfällen oder vollständigem Kapitalverlust. Eine Rückkaufgarantie (Buyback) ist bei Immobilienkreditprojektfinanzierungen strukturell typischerweise nicht vorgesehen. Historische Renditen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investoren sollten nur Kapital einsetzen, dessen Verlust sie verkraften können.
Für welchen Anleger ist Clubfunding geeignet?
Für konservative Anleger ist Clubfunding nicht geeignet. Immobilien-Crowdfunding birgt erhebliche Risiken, es gibt keine Einlagensicherung, keinen Zweitmarkt und kein Buyback. Kapitalverlust ist möglich.
Moderat risikobereite Anleger können Clubfunding als kleinen Portfolioanteil in Betracht ziehen, sofern sie die projektspezifischen Risiken verstehen und nur Kapital investieren, auf das sie mittelfristig verzichten können.
Für renditeorientierte Anleger mit hoher Risikotoleranz kann Clubfunding zur Diversifikation eines breiten Portfolios beitragen, sofern Immobilienmarktrisiken und Projektausfälle bewusst einkalkuliert werden.
Ist Clubfunding sicher und reguliert?
Ist Clubfunding seriös? Clubfunding ist insofern seriös, als die Plattform über eine offizielle ECSP-Zulassung (Registrierungsnummer 807 764 980) verfügt und unter der Aufsicht der Autorité des Marchés Financiers (AMF) in Frankreich steht. Die AMF ist eine der bedeutendsten Kapitalmarktaufsichtsbehörden Europas. Die ECSP-Zulassung verpflichtet Clubfunding zur Einhaltung der EU-Verordnung (EU) 2020/1503, die unter anderem Anforderungen an Transparenz, Anlegerinformation und Risikomanagement stellt. Die BaFin beaufsichtigt Clubfunding nicht direkt; für deutsche Anleger ist die Plattform über das EU-Passporting-Regime zugänglich.
Es ist jedoch ausdrücklich darauf hinzuweisen: Investitionen bei Clubfunding unterliegen KEINER gesetzlichen Einlagensicherung. Im Falle einer Insolvenz der Plattform oder der Kreditnehmer ist das eingesetzte Kapital nicht geschützt. Es gibt keinen Zweitmarkt und keine Rückkaufgarantie. Öffentlich bestätigte externe Audits oder Rückstellungsfonds sind nach aktuellem Kenntnisstand nicht dokumentiert. Anleger sollten ausschließlich Kapital investieren, dessen Verlust sie verkraften können.
Lizenzen und Regulierung
| Regulierungsbehörde | Nummer | Land | Prüfen |
|---|---|---|---|
Autorité des Marchés Financiers | 807 764 980 | Frankreich | Quelle |
Nutzerbewertungen
Alle Bewertungen ansehenWo Sie Clubfunding finden
- Hauptsitz
- Paris, Frankreich
Konkrete Kontaktdaten wie Support-E-Mail, Telefonnummer oder Supportzeiten sind öffentlich nicht verfügbar — bitte das Kontaktformular auf clubfunding.com nutzen.