Leone Investments

Leone Investments ist eine italienische Immobilien-Crowdfunding-Plattform, die 2021 gegründet wurde und ihren Firmensitz in Rom hat. Hinter der Plattform steht die Gesellschaft Leone Investment srl. Leone Investments für deutsche Anleger ermöglicht den Einstieg in Immobilienschulden (Real Estate Debt) bereits ab einem Mindestbetrag von 1.000 Euro und richtet sich explizit auch an Privatanleger (Retail Investors) innerhalb der Europäischen Union.

Die Plattform versteht sich als Online-Community, die Immobilienentwickler und private Investoren direkt miteinander verbindet. Immobilienprojekte werden von Projektentwicklern zur Finanzierung eingestellt, und Anleger können diese über den Erwerb von Schuldinstrumenten (Debt) mitfinanzieren. Alle Anlagen sind in Euro denominiert, was für deutsche Anleger ein Währungsrisiko ausschließt.

Leoneinvestments.com verfügt über eine ECSP-Zulassung (European Crowdfunding Service Provider) der italienischen Aufsichtsbehörde Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) unter der Registrierungsnummer 81560045F968E4F1E820. Diese Lizenz basiert auf der EU-Verordnung (EU) 2020/1503 (ECSP-Verordnung), die EU-weit einheitliche Rahmenbedingungen für Schwarmfinanzierungsdienstleister schafft und eine grenzüberschreitende Tätigkeit innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums erlaubt. Deutsche Anleger können die Plattform somit legal nutzen, auch wenn keine direkte BaFin-Aufsicht besteht.

Im Vergleich zu größeren europäischen Plattformen ist das Angebot von Leone Investments verhältnismäßig überschaubar: Ein Sekundärmarkt für den vorzeitigen Ausstieg ist nicht vorhanden, ein Auto-Invest-Feature existiert nicht, und eine mobile App steht ebenfalls nicht zur Verfügung. Aggregierte Statistiken zu Finanzierungsvolumen, historischen Renditen oder Ausfallquoten werden auf der Website nicht öffentlich ausgewiesen. Dies schränkt die Transparenz für Anleger ein, die eine datengestützte Due-Diligence-Prüfung vornehmen möchten.

Die Plattform kommuniziert über LinkedIn und Instagram und richtet sich vorrangig an englischsprachige Nutzer – eine deutschsprachige Benutzeroberfläche oder Kundenkommunikation ist derzeit nicht verfügbar. Leone Investments befindet sich noch in einer frühen Phase ihrer Marktentwicklung, was sich auch in der fehlenden Trustpilot-Präsenz widerspiegelt. Anleger sollten dies bei ihrer Risikobewertung berücksichtigen.

Nach der Registrierung auf leoneinvestments.com durchlaufen Anleger einen KYC-Prozess (Identitätsprüfung) und einen Angemessenheitstest gemäß ECSP-Verordnung. Anschließend wird Kapital per SEPA-Überweisung eingezahlt. Verfügbare Immobilienprojekte (Real Estate Debt) können manuell ausgewählt und ab 1.000 Euro gezeichnet werden – ein Auto-Invest-Tool existiert nicht. Über die Laufzeit des Projekts erhalten Anleger Zinsen; am Ende der Laufzeit wird das investierte Kapital zurückgeführt. Ein Zweitmarkt für den vorzeitigen Ausstieg steht nicht zur Verfügung – Anlagen gelten als illiquide bis zur Fälligkeit. Eine Rückkaufgarantie (Buyback) wird nicht angeboten.

Die Rendite von Leone Investments ist öffentlich nicht quantifiziert: Die Plattform veröffentlicht keine aggregierten Statistiken zu historischen Renditen, Ausfallquoten oder durchschnittlichen Zinssätzen ihrer finanzierten Projekte. Damit ist eine unabhängige Einschätzung der Leone Investments Rendite anhand öffentlicher Daten derzeit nicht möglich. Anleger sind darauf angewiesen, die Konditionen und Verzinsungen einzelner Projekte in den jeweiligen Projektunterlagen zu prüfen. Bei Immobilien-Debt-Investitionen sind die angebotenen Zinssätze in der Regel projektspezifisch und hängen von Faktoren wie Laufzeit, Besicherung und Standort ab. Wichtiger Hinweis: Vergangene oder prognostizierte Renditen sind keine Garantie für zukünftige Erträge. Kapitalverluste bis hin zum Totalverlust sind möglich. Diese Anlageform unterliegt keiner Einlagensicherung.

Ist Leone Investments seriös? Die Plattform ist insofern seriös, als sie über eine gültige ECSP-Zulassung (Registrierungsnummer 81560045F968E4F1E820) der italienischen Finanzmarktaufsicht CONSOB verfügt, die auf Basis der EU-Verordnung (EU) 2020/1503 erteilt wurde. Diese Regulierung schreibt unter anderem Transparenzpflichten, Angemessenheitstests und die Trennung von Anlegergeldern vor. Leone Investments ist keine BaFin-regulierte Plattform; deutsche Anleger werden im Rahmen des EU-Passes grenzüberschreitend bedient. Die CONSOB ist die zuständige nationale Aufsichtsbehörde.

Als Schutzmechanismus dient in erster Linie die dinglich besicherte Natur der Immobilienprojekte (Debt); eine Rückkaufgarantie oder ein Rückstellungsfonds existiert nicht. Aggregierte Audit-Berichte oder externe Prüfberichte werden nicht öffentlich kommuniziert. Wichtig: Es besteht KEINE gesetzliche Einlagensicherung für Investments auf Leone Investments. Im Insolvenzfall der Plattform oder eines Projektentwicklers drohen Kapitalverluste. Die Plattform ist jung und weist ein begrenztes öffentliches Track Record auf, was das Plattformrisiko erhöht.