Profitus

Profitus ist eine auf Immobilien spezialisierte Crowdlending-Plattform aus Litauen, gegründet im Jahr 2017 mit Sitz in Vilnius. Das Unternehmen hinter der Plattform ist die UAB „Profitus Crowdfunding". Profitus für deutsche Anleger ist zugänglich und unterstützt die deutsche Benutzeroberfläche, sodass der Einstieg ohne Sprachbarriere möglich ist. Die Plattform verfügt über eine mobile App, mit der Investitionen bequem von unterwegs verwaltet werden können.

Profitus operiert als zugelassener Europäischer Schwarmfinanzierungsdienstleister (ECSP) gemäß der EU-Verordnung (EU) 2020/1503. Die Zulassung wurde von der Lietuvos bankas (Nationalbank Litauens) unter der Registriernummer 304570552 erteilt. Damit ist Profitus berechtigt, Schwarmfinanzierungsdienstleistungen innerhalb der EU grenzüberschreitend anzubieten. Die BaFin beaufsichtigt Profitus nicht direkt, jedoch gilt der EU-Pass im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum.

Das Geschäftsmodell von Profitus basiert auf Immobilienschulden (Real Estate Debt): Anleger finanzieren gemeinsam Immobilienprojekte von Projektentwicklern in Form besicherter Darlehen. Der Einstieg beginnt bereits ab 100 Euro. Bis Juni 2026 hat die Plattform insgesamt über 2.084 Projekte mit einem Gesamtvolumen von rund 362,88 Millionen Euro finanziert. Der durchschnittliche Beleihungsauslauf (Loan-to-Value, LTV) liegt bei 68 Prozent, was bedeutet, dass die finanzierten Objekte als Sicherheit für die Darlehen dienen.

Bei den angebotenen Investitionsprodukten handelt es sich ausschließlich um besicherte Immobiliendarlehen mit einer durchschnittlichen Laufzeit von rund 11 Monaten. Eine Rückkaufgarantie (Buyback) oder ein Zweitmarkt stehen nicht zur Verfügung — Anleger müssen ihre Positionen bis zur Fälligkeit halten oder auf eine vorzeitige Rückzahlung durch den Kreditnehmer warten. Ein Auto-Invest-Feature ermöglicht die automatische Verteilung des Kapitals gemäß vordefinierten Kriterien.

Als Vertrauenssignale sind öffentlich einsehbare Finanzierungsstatistiken sowie ein transparentes Deal-Flow-Archiv zu nennen. Die historische Durchschnittsrendite der Plattform liegt laut eigenen Angaben bei 9,11 Prozent p. a. Trotz dieser positiven Kennzahlen berichten Teile der Nutzer-Community von Projektverzögerungen und Ausfällen, was das inhärente Risiko von Immobilienkreditinvestitionen unterstreicht.

Nach der Registrierung auf profitus.com durchlaufen Anleger einen KYC-Prozess (Identitätsprüfung) sowie einen Angemessenheitstest gemäß ECSP-Anforderungen. Anschließend wird das Konto per SEPA-Überweisung aufgeladen. Anleger können dann entweder manuell einzelne Immobilienprojekte auswählen oder den Auto-Invest aktivieren, der das Kapital automatisch gemäß festgelegten Kriterien verteilt. Während der Laufzeit — im Schnitt rund 11 Monate — werden Zinsen auf das eingesetzte Kapital gezahlt. Ein Zweitmarkt existiert nicht; eine vorzeitige Veräußerung der Anteile ist daher nicht möglich. Nach Projektabschluss wird das Kapital inklusive Zinsen auf das Konto zurückgebucht und kann per SEPA abgehoben werden. Bei Zahlungsverzug leitet Profitus Beitreibungsmaßnahmen ein; die Darlehen sind durch Immobiliensicherheiten (LTV Ø 68 %) gedeckt.

Die Rendite von Profitus liegt laut plattformeigenen historischen Statistiken bei durchschnittlich 9,11 Prozent pro Jahr. Dieser Wert basiert auf den abgeschlossenen und laufenden Projekten seit Gründung und spiegelt die vertraglich vereinbarten Zinssätze wider — nicht zwingend die tatsächlich realisierte Nettorendite nach Ausfällen. Die Profitus-Rendite bewegt sich damit in einem für besicherte Immobilienkredite typischen Bereich. Anleger sollten jedoch beachten, dass Projektverzögerungen und Zahlungsausfälle die effektive Rendite erheblich schmälern können. Der durchschnittliche LTV von 68 Prozent bietet zwar einen gewissen Sicherheitspuffer, schützt aber nicht vollständig vor Verlusten, insbesondere bei fallenden Immobilienpreisen. Historische Renditen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. Dieser Text stellt keine Anlageberatung dar.

Ist Profitus seriös? Profitus ist insofern seriös, als die Plattform eine gültige ECSP-Zulassung der Nationalbank Litauens (Registriernummer 304570552) besitzt und damit dem EU-weit harmonisierten Schwarmfinanzierungsrahmen gemäß Verordnung (EU) 2020/1503 unterliegt. Die BaFin beaufsichtigt Profitus nicht direkt; durch den EU-Pass ist die Plattform jedoch berechtigt, deutschen Anlegern grenzüberschreitend Dienstleistungen anzubieten.

Als Schutzmechanismen sind die dinglich besicherten Immobiliendarlehen (Ø LTV 68 %) zu nennen. Eine klassische Rückkaufgarantie (Buyback) oder ein Rückstellungsfonds existieren nicht. Ob eine vollständige Vermögenstrennung zwischen Anlegergeldern und Betriebsmitteln besteht, sollten Anleger direkt bei der Plattform erfragen. WICHTIG: Es besteht KEINE gesetzliche Einlagensicherung für investierte Beträge. Im Insolvenzfall der Plattform oder des Kreditnehmers besteht das Risiko eines Teilverlusts oder Totalverlusts. Berichte über Projektverzögerungen und Kreditausfälle in der Nutzercommunity sollten bei der Risikoabwägung berücksichtigt werden.