Villyz
Villyz ist eine französische ECSP-lizenzierte KMU-Kreditplattform mit Einstieg ab 1 € und manueller Projektauswahl – ohne Auto-Invest und Zweitmarkt.
- Gründungsjahr
- 2020
- Instrumente
- Schulden
- Sprachen
- Englisch
Über Villyz
Villyz ist eine französische Crowdlending-Plattform, die sich auf die Finanzierung von kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) spezialisiert hat. Gegründet im Jahr 2020 mit Sitz in Paris, betreibt die Villyz SAS eine Online-Gemeinschaft, über die Privatanleger direkt in Unternehmensschulden investieren können – und das bereits ab einem Euro. Villyz für deutsche Anleger ist dank der europäischen ECSP-Zulassung grenzüberschreitend zugänglich, auch wenn die Plattform primär auf französische KMU ausgerichtet ist.
Das Geschäftsmodell von Villyz basiert auf dem direkten Peer-to-Peer-Prinzip: Unternehmen stellen ihre Kreditprojekte auf der Plattform ein, und Privatanleger können diese Projekte individuell auswählen und finanzieren. Die Plattform verzichtet bewusst auf einen Automatisierungsansatz – ein Auto-Invest-Feature steht nicht zur Verfügung, was eine aktive Projektauswahl durch den Anleger erfordert. Ebenso gibt es weder einen Zweitmarkt noch eine mobile App. Dies macht Villyz zu einer eher manuell geführten Plattform, die ein gewisses Engagement der Anleger voraussetzt.
Als Instrument stehen ausschließlich verzinsliche Schuldinstrumente (Debt) zur Verfügung, die auf Euro lauten. Die Zielgruppe sind Retail-Investoren, die gezielt in die Realwirtschaft – insbesondere in kleine Unternehmen – investieren möchten. Die niedrige Einstiegshürde von 1 Euro ermöglicht eine breite Streuung auch bei kleinen Investitionsbeträgen, sofern entsprechende Projekte verfügbar sind.
Villyz operiert unter einer Lizenz als Europäischer Schwarmfinanzierungsdienstleister (ECSP) gemäß EU-Verordnung (EU) 2020/1503 mit der Zulassungsnummer 884826520, erteilt durch die Autorité des Marchés Financiers (AMF) in Frankreich. Diese Lizenz erlaubt es der Plattform, ihre Dienste im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum anzubieten. Für deutsche Anleger bedeutet dies, dass sie über den europäischen Pass investieren können, die BaFin jedoch keine direkte Aufsichtsbehörde für Villyz ist.
Hinsichtlich Transparenz und öffentlich zugänglicher Statistiken ist das Angebot von Villyz derzeit begrenzt: Es werden keine aggregierten Portfoliostatistiken, historische Ausfallquoten oder ein öffentlich einsehbarer Deal-Flow-Verlauf veröffentlicht. Anleger sollten dies bei ihrer Entscheidungsfindung berücksichtigen und eine eigenständige Risikoabwägung vornehmen. Villyz Erfahrungen aus der deutschsprachigen Community sind bislang kaum dokumentiert, was auf eine noch geringe Bekanntheit in Deutschland hindeutet.
Wie funktioniert Villyz?
Nach der Registrierung auf villyz.com durchläuft der Anleger eine Identitätsprüfung (KYC) sowie einen Angemessenheitstest gemäß ECSP-Regulierung. Anschließend wird ein Anlegerkonto eröffnet und Kapital per SEPA-Überweisung eingezahlt. Auf dem Marktplatz werden KMU-Kreditprojekte angezeigt, aus denen der Anleger manuell auswählt – ein automatischer Investitionsprozess steht nicht zur Verfügung. Jedes Projekt ist mit Laufzeit, Zinssatz und Unternehmensinformationen ausgestattet. Nach Projektfinanzierung werden Zinszahlungen und Tilgungen direkt auf das Plattformkonto gutgeschrieben. Ein Zweitmarkt zum vorzeitigen Verkauf von Positionen existiert nicht, sodass Investitionen bis zur Fälligkeit gehalten werden müssen. Die Auszahlung erfolgt per SEPA-Überweisung auf das hinterlegte Bankkonto.
Wie eröffnet man ein Konto bei Villyz?
- 1
Registrierung auf villyz.com
Rufen Sie villyz.com auf und klicken Sie auf die Anmeldung bzw. den Login-Bereich. Geben Sie Ihre E-Mail-Adresse und ein sicheres Passwort ein. Sie erhalten eine Bestätigungs-E-Mail, über die Sie Ihr Konto aktivieren. Die Plattform ist aktuell in englischer Sprache verfügbar.
- 2
Identitätsprüfung (KYC)
Als regulierte ECSP-Plattform ist Villyz verpflichtet, die Identität jedes Anlegers zu verifizieren. Laden Sie einen gültigen Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass) sowie ggf. einen Nachweis Ihres Wohnsitzes hoch. Die Prüfung erfolgt in der Regel digital und dauert einige Werktage.
- 3
Angemessenheitstest (ECSP)
Gemäß der EU-Verordnung (EU) 2020/1503 ist vor dem ersten Investment ein Angemessenheitstest Pflicht. Villyz befragt Sie zu Ihren Kenntnissen über Crowdlending, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrer finanziellen Situation. Das Ergebnis dient dazu, sicherzustellen, dass das Produkt Ihrem Profil entspricht.
- 4
Erste Einzahlung
Nach abgeschlossener Verifikation können Sie Kapital per SEPA-Überweisung auf Ihr Villyz-Anlegerkonto einzahlen. Die Mindesteinzahlung orientiert sich an der Mindestinvestition von 1 Euro. Beachten Sie, dass die Gutschrift je nach Bank 1–3 Werktage in Anspruch nehmen kann.
- 5
Erstes Investment auswählen
Sobald Guthaben verfügbar ist, können Sie auf dem Projektmarktplatz verfügbare KMU-Kreditangebote durchsuchen. Wählen Sie ein Projekt manuell aus, legen Sie den gewünschten Betrag fest (mindestens 1 Euro) und bestätigen Sie Ihre Investition. Ein Auto-Invest steht nicht zur Verfügung.
Ein- und Auszahlungen
- Einzahlungsmethoden
- SEPA-Überweisung
- Auszahlungsmethoden
- SEPA-Überweisung
- Einzahlungsdauer
- 1–3 Werktage
- Auszahlungsdauer
- Keine Angabe
- Mindesteinzahlung
- 1 €
Villyz wickelt Zahlungen in Euro ab. Konkrete Angaben zu Gebühren für Einzahlungen oder Auszahlungen veröffentlicht die Plattform nicht öffentlich – Anleger sollten die aktuellen Konditionen direkt auf der Plattform prüfen. Da kein Zweitmarkt existiert, ist das eingezahlte Kapital bis zur Kreditfälligkeit gebunden.
Gebühren und Entgelte
| Posten | Betrag |
|---|---|
Investition in ein Projekt Villyz veröffentlicht keine detaillierte Gebührenstruktur für Anleger. Bitte aktuelle Konditionen auf villyz.com prüfen. | Keine Angabe |
Auszahlung auf Bankkonto | Keine Angabe |
Zweitmarkt-Transaktionen Ein Zweitmarkt wird von Villyz nicht angeboten. | Nicht verfügbar |
Auto-Invest-Gebühr Auto-Invest-Funktion ist nicht vorhanden. | Nicht verfügbar |
Währungsumrechnung Alle Investitionen erfolgen in Euro; keine Fremdwährungsumrechnung notwendig. | Entfällt |
Inaktivitätsgebühr | Keine Angabe |
Historische Rendite
Die Rendite von Villyz wird von der Plattform selbst nicht in Form öffentlich zugänglicher Statistiken ausgewiesen. Es liegen keine aggregierten historischen Renditedaten, Ausfallquoten oder Portfolio-Kennzahlen vor, auf die sich Anleger stützen könnten. Das Rendite-Potenzial hängt direkt von den einzelnen KMU-Projekten ab, die auf der Plattform gelistet sind, und variiert je nach Laufzeit und Risikoprofil des Kreditnehmers. Villyz Rendite ist daher nur auf Projektebene individuell beurteilbar. Anleger sollten bei der Bewertung einzelner Projekte die Bonität des Unternehmens, die Branche und die Laufzeit sorgfältig prüfen. Es gilt: Höhere Zinssätze spiegeln in der Regel ein höheres Ausfallrisiko wider. Ein Kapitalverlust ist möglich – vergangene Zinssätze einzelner Projekte sind keine Garantie für künftige Erträge.
Für welchen Anleger ist Villyz geeignet?
Konservative Anleger sollten Villyz meiden. Die fehlenden Statistiken, das Plattformrisiko, keine Einlagensicherung und die mangelnde Liquidität durch den fehlenden Zweitmarkt machen das Produkt für risikoaverse Anleger ungeeignet.
Für moderate Anleger geeignet, die einen kleinen Teil ihres Portfolios in KMU-Kredite investieren möchten, sich aktiv mit Projekten auseinandersetzen und das Klumpenrisiko durch breite Streuung begrenzen.
Risikoaffine Anleger können Villyz als Beimischung nutzen. Die geringe Transparenz und das fehlende Auto-Invest erfordern aktives Management; das Ertragspotenzial hängt stark von der Projektauswahl ab.
Ist Villyz sicher und reguliert?
Ist Villyz seriös? Villyz ist insofern seriös, als die Plattform über eine gültige Zulassung als Europäischer Schwarmfinanzierungsdienstleister (ECSP) gemäß EU-Verordnung (EU) 2020/1503 verfügt – mit der Registrierungsnummer 884826520, erteilt durch die Autorité des Marchés Financiers (AMF) in Frankreich. Dies verpflichtet Villyz zu regulatorischen Standards wie Transparenz, Interessenkonflikt-Management und Anlegerschutz auf europäischer Ebene. Für deutsche Anleger gilt: Die BaFin beaufsichtigt Villyz nicht direkt; die Aufsicht liegt bei der französischen AMF.
Darüber hinaus liegen keine Informationen zu Schutzmechanismen wie Rückkaufgarantie, Rückstellungsfonds oder Vermögenstrennung vor. Öffentlich zugängliche Audits oder Prüfberichte sind nicht bekannt. Wichtig: Investitionen über Villyz sind NICHT durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Ein Totalverlust des eingesetzten Kapitals ist möglich. Anleger sollten nur Kapital investieren, dessen vollständigen Verlust sie verkraften können, und eine breite Streuung über mehrere Projekte anstreben.
Lizenzen und Regulierung
| Regulierungsbehörde | Nummer | Land | Prüfen |
|---|---|---|---|
Autorité des Marchés Financiers | 884826520 | Frankreich | Quelle |
Nutzerbewertungen
Alle Bewertungen ansehenWo Sie Villyz finden
- Hauptsitz
- Paris, Frankreich
Konkrete Kontaktdaten wie Support-E-Mail oder Telefonnummer sind aus den vorliegenden Informationen nicht bekannt – bitte die aktuelle Kontaktseite auf villyz.com aufrufen.